場外配資在中國是明確違法的,證監(jiān)會嚴厲打擊場外配資。場外配資公司存在的原因是什么,首先,證券法規(guī)立對于場外配資到底是如何規(guī)定的,不得參與場外配股、傘式信托等任何形式的活動,不得場外配股、提供數(shù)據(jù)端口等服務(wù)設(shè)施的傘式信托;而當時以恒生電子HOMS系統(tǒng)就為場外配資提供了解決方案,后來都被勒令清理了。
1、如何正確認識股票場外配資?
什么是場外配資?場外配資本質(zhì)上是一個高成本的資金杠桿配資的操作流程是怎樣的?舉個例子,我有10萬元人民幣,找到配資公司要做配資,配資公司審核了我的資質(zhì)(車房工作)之后,給了我9倍杠桿,就是90萬配資金額,月息3%(每個月支付配資公司2.7W的利息,作為資金使用費),加上我的本金10萬,一共100萬,放在配資公司的賬戶上,我可以操作100萬資金。
如果正好趕上牛市,趕上一連串漲停,這100萬完全有可能變成500萬甚至1000萬,然后你全賣掉,用10W資金搏了一個財務(wù)自由,如果你有20W,50W,100W呢?如果你的杠桿是10倍,20倍,30倍呢?想想是不是特別激動?財務(wù)自由近在眼前,加杠桿一把梭哈,贏了會所嫩模,輸了去會所當嫩模。沒那么好的事兒,真有這么好的事情,他們自己就去干了,還在這里借給你錢?配資聽著這么好,有啥問題?首先,配資是需要利息的,
配資是要收取高額的月息的,一般市面價格在2%到10%不等,如果按3%的常見額度來算,等于是你每個月都要交3%的錢給配資公司,如果你這個月不賠不賺,其實就等于虧3%,而且你要知道,虧的是總額(保證金 配資金額)的3%,不是你那點可憐本金的3%。如果你是10倍配資,那么這就等于是你每月的交易成本占到你真實資金(保證金)的30%,除了做網(wǎng)絡(luò)高利貸,沒有這么刺激暴利的生意了,
其次,高收益,總是伴隨高風險。配資等同于杠桿,放大你的資金,你的收益的確會成指數(shù)級擴大,但你賠錢賠起來,也是放大的。你玩兒得起嗎?當發(fā)生跌停的時候,你有兩個選擇:追加保證金,或者被強制平倉,追加保證金不用多解釋了,主要是強制平倉。上面說到了,配資資金和你的資金都會在配資公司的交易賬戶里,這就代表著對方是可以操作你的賬戶的,當配資公司識別到你的本金部分不夠虧的時候,就會強制執(zhí)行賣出策略,直接拋售你持有的股票,以保證配資資金的安全,
如果被強制平倉的,其實還是好事,就是本金沒了唄。誰年輕的時候沒被世界弄過呢,最可怕的是,市場上都在賣,出來就是跌停板,配資公司出貨都出不去了,這個時候,配資資金的虧損,可是要你出的。也就是說,你不僅本金賠完了,還要賠配資公司的錢,這筆錢可能是你本金的幾十倍,最后,關(guān)于償還。你是不是想過不還?場外配資在中國是明確違法的,證監(jiān)會嚴厲打擊場外配資,
2、美國股市存在打擊場外配資嗎?
美國貌似沒什么打擊配置,只要符合規(guī)則的杠桿都可以隨便加。但是美國證券會對上市公司造假利益輸送內(nèi)幕交易等違法行為打擊極其嚴厲!而我們和美國是剛好相反的,我個人認為我們的證監(jiān)會對配資的確也需要監(jiān)管,畢竟我們的投資者特別是散戶缺乏成熟的投資技能和心態(tài)。但是上市公司造假利益輸送等違法行為是更需要打擊的,因為前者最多引起一些金融波動或者是金融風險,而后者則是釜底抽薪,不但能讓前者引起更大的風險,還能會打擊整個中國經(jīng)濟,甚至我們的復(fù)興之路也因此折戟,
3、目前場外配資規(guī)模到底有多大?嚴查場外配資,是否會導(dǎo)致目前股市的流動性大幅縮緊?
謝邀。本人才學疏淺,大A股市場實在是深不可測,我只能胡言亂語一通,您且聽聽玩玩,介于最近一段時間股市火熱,很多傳統(tǒng)金融類公司都開設(shè)了場外配資也,所以具體數(shù)據(jù)不好統(tǒng)計,但是我們可以利用費米估算的方法,大致估一個數(shù)字,根據(jù)中國證券登記結(jié)算公司的數(shù)據(jù),2018年底,個人投資者為14615萬人,2019年2月最新數(shù)據(jù),2019年1月新增102萬人,現(xiàn)有個人投資者為14717萬人,其中A股賬戶投資者為14652萬人。