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為什么有分級(jí)基金,什么是分級(jí)基金

來(lái)源:整理 時(shí)間:2022-07-08 00:50:39 編輯:金融知識(shí) 手機(jī)版

包括百億級(jí)別的申萬(wàn)證券分級(jí)基金,200億規(guī)模的富國(guó)國(guó)企分級(jí)基金。15年6月A股有168支分級(jí)基金,然后在接下來(lái)的二個(gè)月里,有53支分級(jí)基金達(dá)到了下折的條件,也就是說(shuō)虧慘了,效果分級(jí)基金有賺的,但大多數(shù)是虧損的,區(qū)別在于場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)基金的價(jià)格會(huì)有波動(dòng),也會(huì)有虧損,但是場(chǎng)外不會(huì)波動(dòng),所以最好在場(chǎng)外買(mǎi)分級(jí)基金。

1、分級(jí)基金b有杠桿嗎?為什么?

分級(jí)基金分為A份額和B份額,其中A份額為固定收益部份,B份額為投資股市的部份。我們經(jīng)常所說(shuō)的買(mǎi)分級(jí)基金,也就是買(mǎi)分基B基金,B份額基金是加杠桿的,意味著漲的時(shí)候會(huì)漲得更多,跌的時(shí)候會(huì)跌得更多,以證券B為例來(lái)說(shuō)明在3月29號(hào)的時(shí)候,證券指數(shù)上漲8.16%,如下圖:但是鵬華證券分級(jí)B基金,當(dāng)天凈值上漲了15.5%,如下圖:同樣的,當(dāng)下跌的時(shí)候,分級(jí)指數(shù)的B基金也比指數(shù)實(shí)際跌幅要大。

就是因?yàn)榧恿烁軛U的原因,那么這個(gè)杠桿是怎么加上去的?原理是這樣的:分級(jí)基金有一個(gè)母基金,然后拆分為A份額和B份額,A份額為固定收益部份,不享受基金上漲帶來(lái)的收益,那么比如這只基金的股票漲了10%,A份額是分不到收益的,這個(gè)收益就全部給了B份額,于是B份額就獲得了20%的收益。但是在下跌的時(shí)候也是一樣的,下跌造成的損失,A份額并不承擔(dān),所以當(dāng)母基金下跌10%時(shí),B份額就需要虧損20%,

那么請(qǐng)注意,在這個(gè)過(guò)程中,A份額是始終不變的,在上漲過(guò)程中,首次上漲時(shí),B份額的杠桿是母基金的2倍,但第二天之后,如果凈值不斷上漲,則B基金的杠桿就會(huì)慢慢縮小,而在下跌過(guò)程中,凈值跌得越多,B分額的杠桿就會(huì)慢慢放得越大。所以你會(huì)發(fā)現(xiàn),在前兩年熊市中,很多B基金在下跌的后期,指數(shù)只跌了5%,而B(niǎo)基金一天就跌掉了20%,

可能有人還有疑問(wèn),那么這個(gè)杠桿是不斷變動(dòng)的,越漲杠桿越小,越跌杠桿越大,那意味著跌時(shí)跌得很慘,漲時(shí)則越賺越少?實(shí)際上分級(jí)基金還有一個(gè)制度,就是上折和下折,當(dāng)基金凈值達(dá)到母基金凈值的一定標(biāo)準(zhǔn)后,就會(huì)觸發(fā)上折或者下折,把A和B的凈值重新調(diào)為1,讓杠桿再重新從1比1開(kāi)始。一般母基金凈值達(dá)到1.5元觸發(fā)上折,而B(niǎo)份額跌至0.25元時(shí)觸發(fā)下折,

2、什么是“分級(jí)基金”?

這段時(shí)間在系統(tǒng)的講基金定投,發(fā)現(xiàn)還有分級(jí)基金沒(méi)有聊過(guò),今天補(bǔ)上。先打個(gè)比方,這樣更好理解分級(jí)基金,有二個(gè)人AB是好朋友,有一天B邀請(qǐng)A一起做生意,聽(tīng)完B的計(jì)劃A覺(jué)得是一個(gè)好生意,但是他膽子很小,B見(jiàn)狀就說(shuō)要不我給你保底,無(wú)論我賺還是虧,你都有穩(wěn)定的收入拿,怎么樣?A同意了,他們約定每個(gè)人出50萬(wàn)一起做生意,如果賺錢(qián)了,A得到的報(bào)酬是50萬(wàn)的5%固定收益 10%的凈利潤(rùn),而B(niǎo)拿剩下90%的利潤(rùn),如果虧錢(qián)了,那么A還是有5%的固定收益可以拿。

假設(shè)做一段時(shí)間之后,賺了50萬(wàn)塊錢(qián),公司的資金就變成了150萬(wàn)(二人各50萬(wàn) 50萬(wàn)利潤(rùn)),按照協(xié)議,A拿利息5%外加利潤(rùn)的10%,即2.5萬(wàn)利息 5萬(wàn)元利潤(rùn),而B(niǎo)拿利潤(rùn)的90%,當(dāng)然要減A5%的固定收益,即45萬(wàn)元-2.5萬(wàn)利息=42.5萬(wàn),他們把利潤(rùn)分別拿走后,公司的注冊(cè)資本重新變成了100萬(wàn),回到了最初的水平,然后重新開(kāi)始做生意。

假設(shè)虧了呢?因?yàn)橛屑s定在先,對(duì)A是保本付息的,所以虧了只算B的,那么B的50萬(wàn)只剩下10萬(wàn)元了,怎么辦?首先A拿5%的利息,即2.5萬(wàn)元,加上A原來(lái)的本金50萬(wàn)總共是52.5萬(wàn),而B(niǎo)只剩下10萬(wàn)本金,還需要給A付2.5萬(wàn)的利息,所以只剩下了7.5萬(wàn)元,那么公司帳上的錢(qián)A比B多了45萬(wàn),所以A可以把45萬(wàn)提走,他們各剩下7.5萬(wàn)在公司的賬上,盡管公司現(xiàn)在只有15萬(wàn)元,相對(duì)最開(kāi)始的100萬(wàn)資產(chǎn)大大的縮水了,但是二個(gè)人的錢(qián)平衡了,這樣這個(gè)合伙生意才能玩下去,

基本上,這就是分級(jí)基金的玩法。1什么是分級(jí)基金?基金是一攬子股票的投資組合,但是很多人覺(jué)得不過(guò)癮,希望玩點(diǎn)心跳,還有人只想獲得穩(wěn)定的收益,于是基金公司就像把他們這二類(lèi)人組合起來(lái)玩,具體玩法是先把一個(gè)普通的基金分成AB二個(gè)基金,這個(gè)普通的基金就變成了母基金,A基金是穩(wěn)定收益型基金,專(zhuān)門(mén)給只想要穩(wěn)定收益的人投資,而B(niǎo)基金就是帶杠桿的基金,意思是說(shuō)如果基金買(mǎi)的股票漲了,B基金賺的多,跌了賠的也多,他無(wú)論自己賺還是虧,都要先滿足A基金的固定收益。

文章TAG:分級(jí)基金為什么有分級(jí)基金

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