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貨幣互換和利率掉期是什么回事,貨幣互換怎么理解

來源:整理 時(shí)間:2022-08-12 22:50:30 編輯:金融知識(shí) 手機(jī)版

首先我們要了解一下什么是貨幣互換。貨幣互換屬于金融衍生品,是將一種貨幣的本金和固定利息與另外一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行互換,與日元的互換,可以說是貨幣地位平等,互惠特征最明顯的一種互換,這樣甲公司的貨幣使用成本是8%,乙公司的貨幣使用成本是4%。

1、“中日貨幣互換”是什么意思?

“中日貨幣互換”是什么意思

10月26日,中國人民銀行與日本銀行簽署了中日雙邊本幣互換協(xié)議,協(xié)議規(guī)模為2000億元人民幣/34000億日元,協(xié)議有效期三年,經(jīng)雙方同意可以展期。這即是所謂的“中日貨幣互換”,意思是什么呢?即是兩國央行達(dá)成了一份交易,從中方的角度來說,將在三年之內(nèi)用2000億元人民幣購買34000億日元外匯;從日方的角度來說,將在三年之內(nèi)用34000億購買2000億人民幣外匯。

雙方通過這樣的雙邊本幣互換協(xié)議,等于都同時(shí)提升了各自的外匯儲(chǔ)備,在這種情況下,進(jìn)入中國市場(chǎng)的日本企業(yè)在遇到因結(jié)算系統(tǒng)出問題而導(dǎo)致人民幣不足等情況時(shí),可以直接通過日本銀行從中國人民銀行得到人民幣;反之,對(duì)進(jìn)入日本市場(chǎng)的中國企業(yè)得到日元也是同樣有很大便利。這樣做有什么好處呢?這實(shí)際上等于在中日雙邊貿(mào)易中幫助雙方都大大降低對(duì)美元的依賴,

因?yàn)槿毡窘窈笤谶M(jìn)口一些中國商品時(shí),不用支付美元而是直接支付人民幣;同樣地,中國在進(jìn)口一些日本商品時(shí),也不用支付美元而是直接支付日元。正因如此,中日雙邊本幣互換,是一種實(shí)質(zhì)性的在國際貿(mào)易中“去美元化”,因?yàn)闆]有讓“美元”這個(gè)中間商賺差價(jià),由于中國、日本分別是世界第二大、第三大經(jīng)濟(jì)體,人民幣與日元都是位列前五的國際貨幣,兩國的本幣互換很大程度上會(huì)同時(shí)促進(jìn)兩國的貿(mào)易增長與貨幣地位。

此外,人民幣與日元是匯率都比較堅(jiān)挺的貨幣,因此其互換的“戰(zhàn)略互惠”性質(zhì)相當(dāng)明顯,除了與日本,我們也會(huì)與其他許多貿(mào)易伙伴國家達(dá)成貨幣互換協(xié)議;但是很多時(shí)候由于對(duì)象國的貨幣匯率沒有人民幣堅(jiān)挺,并且其外匯儲(chǔ)備本來就相對(duì)比較少,因此其實(shí)多多少少還是我們照顧對(duì)方多一些。當(dāng)然,為了人民幣的國際化,我們作出適當(dāng)?shù)臓奚彩遣豢杀苊獾模?/p>

而與日元的互換,可以說是貨幣地位平等,互惠特征最明顯的一種互換。中日雙邊貨幣互換協(xié)議始自2002年3月,2013年9月協(xié)議到期后雙方?jīng)]有展期,失效前兩國貨幣互換的融通上限約3300億日元。這一次的互換規(guī)模較上一次大幅放大,從此次的“中日貨幣互換”的規(guī)模來看,中日雙方在貿(mào)易問題上已經(jīng)開始切實(shí)聯(lián)手起來,在貨幣地位問題上也互挺對(duì)方。

2、貨幣互換怎么理解?最好通俗易懂地解釋一下?

首先我們要了解一下什么是貨幣互換,貨幣互換屬于金融衍生品,是將一種貨幣的本金和固定利息與另外一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行互換。只看概念或許覺得很深?yuàn)W,若通例子來說明的話,就顯得容易的多了,以中俄之前發(fā)生過的貨幣互換為例給你說明一下。假如甲公司人民幣貸款利率為7%,盧布貸款利率為4%,乙公司人民幣貸款為利率為8%,盧布貸款為6%,

現(xiàn)在甲公司需要人民幣貸款,乙公司需要盧布貸款,那么甲乙公司怎么做才能讓成本最低?我們假設(shè)以下兩種情形討論:情形一:假如不做貨幣互換。甲公司以人民幣貸款1億元,乙公司以盧布貸款10億(假設(shè)人民幣對(duì)盧布匯率設(shè)為1:10),那么甲公司的貨幣使用成本就是7%,乙公司的貨幣使用成本是6%,情形二:假如甲乙公司做貨幣互換。

甲公司以盧布貸款10億,乙公司以人民幣貸款1億元(同樣假定匯率為1:10),然后雙方發(fā)生貨幣互換,這樣甲公司就使用乙公司的1億元人民幣貸款并支付8%的貸款利息,乙公司使用甲公司的10億盧布貸款支付4%的貸款利息。這樣甲公司的貨幣使用成本是8%,乙公司的貨幣使用成本是4%,顯然,這對(duì)于甲公司來說或許是不公平的,因?yàn)楹颓樾我槐容^他的貸款成本上升的,而乙公司的貸款成本下降了。

文章TAG:互換掉期貨幣回事理解貨幣互換和利率掉期是什么回事

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