融資融券業(yè)務(wù)是券商的一項(xiàng)通道業(yè)務(wù)和收入、利潤來源。實(shí)際上,融資融券使用功能不只是【加杠桿和賺價(jià)差】,還有其他功能,開通融資融券的一個(gè)注意事項(xiàng)就是融資利息多少,現(xiàn)在普遍的融資利息為7%年華利息,融資融券需要申請開通兩個(gè)專用賬戶,(5%為例)利息=融資金額*5%*天數(shù)/360不展期提前結(jié)束融資融券,直接帶入天數(shù)可計(jì)算。
1、融資是如何加杠桿的?
一、認(rèn)識(shí)融資融券簡單的舉例來說兩個(gè)情景:當(dāng)你覺得行情特別好的時(shí)候,你想加錢投資,但是沒有錢。這個(gè)時(shí)候,如果你滿足融資融券的條件,那么你就可以找證券公司借錢加倉,這就叫【融資】,【所以本質(zhì)上來講,融資就是股市里邊的信用卡】當(dāng)你覺得某個(gè)股票短期可能大跌的時(shí)候,如果你想通過它的下跌賺錢,那你可以【融券】【融券就是指先向證券公司借股票高位賣出,低價(jià)再買回還給證券公司,自己掙了下跌差價(jià)】,
實(shí)際上,融資融券使用功能不只是【加杠桿和賺價(jià)差】,還有其他功能。二、融資融券交易費(fèi)用包括:1.融資融券利息利率:目前市場中最低的融資利率在【5%左右】,融券整體成本高于融資,對于券商來說屬于風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù),券源多的券商券源也有限,目前融券最低有2.99%起的券商(極少數(shù)券2.99%),整體融券成本在6%-10%為主。
我整理了市場上主要的券商低費(fèi)率,其中就有包含兩融,需要說明的是:這個(gè)低費(fèi)率參考表上的費(fèi)率并不一定都能在一家證券公司獲得。舉個(gè)例子,你了較到這個(gè)參考費(fèi)率后,找到了某信證券,可能能實(shí)現(xiàn)萬一,但不一定能實(shí)現(xiàn)5%,主要看他的成本(可能高于5%)和政策傾向,所以不可強(qiáng)求,整理表做參考的目的【是為了讓可能看到的人心里有數(shù),不至于吃虧】,并且選擇證券公司也不止看重費(fèi)率,還包括服務(wù)等,知悉!利息計(jì)算:(5%為例)利息=融資金額*5%*天數(shù)/360不展期提前結(jié)束融資融券,直接帶入天數(shù)可計(jì)算。
需要展期,利息是在展期是收取上一期,這是最劃算的,也有券商每月固定時(shí)間收取,這樣算下來年化是遠(yuǎn)高的。2.交易手續(xù)費(fèi):證券交易傭金、印花稅、過戶費(fèi)(上海)交易傭金:很多一般可以做到萬1,絕大多數(shù)已經(jīng)包含規(guī)費(fèi)(證管費(fèi)和經(jīng)手費(fèi)等),買賣雙邊收取,券商收印花稅:千1,賣出收取,交易所收過戶費(fèi):深圳,上海證券交易所都收取,萬0.2,雙邊收,多數(shù)券商傭金已經(jīng)包含深圳過戶費(fèi),
上海整體費(fèi)用約為:萬1*2 千1 萬0.2*2=萬12.4深圳整體費(fèi)用約為:萬1*2 千1=萬12總的來說,記住這個(gè)參考標(biāo)準(zhǔn):股票萬1,場內(nèi)基金萬0.5,融資5%,能線上最好線上。和券商談,你就不會(huì)吃虧!三、費(fèi)率利率注意事項(xiàng):1.問清楚利率是多少,是不是永久利率,比如:5%2.問清楚費(fèi)率,是不是永久費(fèi)率,比如:是不是信用戶和普通戶都是比如萬一的費(fèi)率3.辦理?xiàng)l件,一定要求講清楚細(xì)節(jié),每個(gè)人情況不同,甚至辦理選擇線上和線下效率不同4.辦理方式能線上就線上,
2、怎么利用杠桿來炒股?
頭條看到這樣的問題太多了,勸朋友你最好是不要用杠桿來炒股。用杠桿來炒股有兩個(gè)途徑,第一個(gè)是正規(guī)的,就是朋友你有五十萬的本金,然后在證券公司考試學(xué)習(xí),通過了,就開融資賬戶,這個(gè)是1:1的融資,如果朋友你沒有一點(diǎn)兒證券投資知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的話,進(jìn)場絕對是虧的。我在頭條看到好多案例,他們有幾百萬融資炒股,結(jié)果買入了連續(xù)幾十個(gè)跌停,虧的本金都沒了還倒欠證券公司錢的,
也有不懂的,融券賣出,結(jié)果行情不利,虧了很多錢的。我看朋友既然是在頭條提問,覺得應(yīng)該是什么規(guī)則也不懂得,所以這個(gè)要慎重考慮,因?yàn)橛澩矗赡苡卸啻笫找婢涂赡苡卸啻髶p失。第二種就是借錢炒股,因?yàn)榻桢X炒股借的錢是高利息的,并且有還款期限和還款壓力,所以這個(gè)也被稱為加杠桿炒股,這個(gè)也是不贊成的,也是國家不允許消費(fèi)貸和房貸資金入市的。
我再想一想,覺得朋友提問,怎么利用杠桿炒股,這個(gè)是最危險(xiǎn)的,就是俗稱的配資炒股,這個(gè)是非法的,也是國家嚴(yán)厲打擊的對象,因?yàn)閳鐾馀滟Y的,多數(shù)是假平臺(tái),就是忽悠大家上當(dāng)?shù)?,它要的是大家的本金,即便是真的配資平臺(tái),它的杠桿也是四倍或者是五倍,比如正常的一個(gè)股跌兩個(gè)點(diǎn),在配資賬戶有就是虧損放大幾倍了,你那點(diǎn)本金承受不了就會(huì)爆倉。