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理財師劉彥斌都買什么樣的保險，理財師劉彥斌家庭如何理財

來源：整理 時間：2023-04-10 07:19:21 編輯：金融知識 手機版

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1，理財師劉彥斌家庭如何理財

雹榕靶好好規(guī)劃一下，還是可以存下錢的。我的想法是不管賺多少，每月必須拿出一部分錢來強制性的理財，可以選娛樂寶的月定投那種，比零存整存的收益要高很多。

理財師劉彥斌家庭如何理財

2，保險保險嗎劉彥斌身邊

劉彥斌:保險最基本的功能是保障，作為保障型的理財產(chǎn)品，應(yīng)該是每個人都有的，一個人不買保險就像每個人不穿衣服一樣，可以穿厚穿少不一樣，疾病保險、醫(yī)療保險、社保也是保險的一部分，這些都是應(yīng)該有的我覺得保險的投資功能，這些方面我個人認(rèn)為比較弱化一點，中國保險的投資功能不是太強的，如果想去投資，不妨把這個錢去買債券或者買一些股票型的基金收益應(yīng)該比保險公司的收益好得多。因為現(xiàn)在保險資金的運用受到一定的限制。

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3，關(guān)于劉彥斌理財教室講座

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在優(yōu)酷網(wǎng)上搜索一下，會有不少的，我也下過。
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4，劉彥斌的理財規(guī)劃師資格含金量如何

首先，目前來講“理財規(guī)劃師”進的單位主要是銀行。（有些保險公司說起來也有“理財規(guī)劃師”，其實就是給你規(guī)劃他們公司保險的“師”）其實，你要知道，銀行這種地方，不是因為你有這個證你就可以進去當(dāng)理財師的，第一，你要有資歷：學(xué)歷加理財（銀行方面主要是炒股炒匯率炒黃金類）實力；第二，如果沒有資歷，你要有背景，外加有點相關(guān)學(xué)歷可能就可以給你先進；第三，沒有資歷沒有背景，光有這個證書，是進不了的。最后，就回答考證本身，這個是要報名上個相關(guān)培訓(xùn)的，2本書，基礎(chǔ)和專業(yè)知識，還要學(xué)習(xí)操作理財計算器。我所知道的前年報名條件是考二級證書（即理財規(guī)劃師證書）是必須在金融行業(yè)從業(yè)滿3年。三級證書（即助理理財規(guī)劃師證書）倒是只要有點學(xué)歷就好，不過現(xiàn)身說法，考了，但是進不了銀行這門，就是費紙一張。另外，我覺得你可以理解成考這個證書就和事業(yè)單位人員考函授本科函授研究生是一樣的，你有了這個工作，再出點前出點力拿個這個證書是有用的；但你沒有相關(guān)比較**的工作，考了也進不了好點的單位。反正當(dāng)時我上課的時候（我考三級），身邊的考二級的同學(xué)都是銀行和各金融行業(yè)在職經(jīng)理級人員，考試費和報名費都是單位報銷。如果你暫時比較閑，你可以考，畢竟有個證書放著并且多學(xué)點也對自己好的，但是如果指望單憑這個證書進好單位就算了。您認(rèn)為呢回答補充問題：培訓(xùn)不是像現(xiàn)在會計證這么普及的，類似會計證初期，因為國內(nèi)理財師證似乎是2000年左右才開始有的，前年我們培訓(xùn)的時候江蘇省內(nèi)聽說只有南京和揚州有2個有培訓(xùn)點（那也需要資格），但是不幸的是揚州的培訓(xùn)點那年9個學(xué)生參加的培訓(xùn)，9個都沒過。。。南京的那個就是我培訓(xùn)的地方：南京財經(jīng)大學(xué)福建路校區(qū)。老師似乎是培訓(xùn)機構(gòu)配備的，但還算權(quán)威的，老師都是挺厲害的角色。課程是按書上教的?！袄碡斠?guī)劃是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質(zhì)，最終達到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程?！睂I(yè)課程就是分那幾個方面作為幾章，最后你靈活運用就好?；A(chǔ)課程是一些金融方面的相關(guān)知識，如存款，債券，股票，匯率等等幾章。財務(wù)計算機是老師教的，自學(xué)一般不大會。
你說呢...

5，求一些適合理財?shù)挠钟休^好保障功能的保險

首先，有必要和你講解一下保險和理財?shù)年P(guān)系： 保險本身的保障是有成本的，說白了，保險公司是拿沒出事的人交的保費賠給了出事的人，攤到每一個沒出事的人頭上的錢叫保障成本。單從這個角度上說，保險是一種消費。 對于保險與收益的關(guān)系，應(yīng)從愛、心境和大理財角度，如此理解： 其一，就是出現(xiàn)約定風(fēng)險時的保險賠付； 其二，解放出一部分本用于家庭風(fēng)險防范的資金，用于其他投資，以獲得利益； 解釋：比如說，家庭為了重大疾病的風(fēng)險防范，要準(zhǔn)備10萬元錢以備用，現(xiàn)在通過保險一年只要繳費3千元，如果出現(xiàn)重疾問題，保險公司會準(zhǔn)備10萬元，那么家庭資金中就解放出來這部分9.7萬元，可用于股票、基金、債券等其他方式的單純投資，可能每年的收益遠高于所繳的保費。 其三，獲得心靈的解放，坦然積極面對生活和工作中的逆境和恐懼，努力工作和自我提升，以獲得更高的收入和提高生活質(zhì)量。
樓主您好。保險的主要功能還是在于保障，而不是投資，投資收益雖然穩(wěn)定，但也比較低。象您這種情況，您需要的是專業(yè)的理財師，而不是保險代理人。1、建議您先找?guī)准毅y行的理財經(jīng)理幫你策劃一下，退休養(yǎng)老的理財計劃吧，先看過后，再看需要買什么保障類型保險吧。別讓保險代理人忽悠。2、如果社保是在自己開的企業(yè)買的，那您就幫您和您愛人按最高300%來買吧。3、您應(yīng)該沒有投保自己的重疾險，建議可以考慮三十年的定期壽險重疾險，保費比分紅險低，您現(xiàn)在的年紀(jì)投保分紅險，需要交的保費太高，保額也低，還不如放在其他投資渠道。還有給家人都上一份意外險，每人每年幾就是幾百。4、基金定投是很好的投資工具，其攤分風(fēng)險功能最適合在價格波動較頻率的基金，如指數(shù)基金。5、隨著年齡增長，投資在風(fēng)險較高的比例要控制一下，慢慢減少比例。比如股票。6、看樓主所在城市的市場情況，可以考慮加盟形式的便利店，平時經(jīng)營不會費自己太多功夫，一次投入，長期回報。另外，找一些有價值潛力的鋪面，也是不錯的投資渠道。我同學(xué)就是一個旺鋪的收入足夠養(yǎng)一家人。7、千萬別去先找保險代理人，先找理財師。本來保險代理人的角色就是理財師，但現(xiàn)在代理人的素質(zhì)參差不齊，還是去銀行吧。哦，在銀行也有很多代理人在冒充銀行員工，在推銷銀保產(chǎn)品，一定要注意提防。唉，這年頭也真是的。
您這個年齡正是資本原始積累階段，您能有這個保險意識的確很不錯。根據(jù)您簡短的信息看出，您對自己的未來還是有規(guī)劃的。科學(xué)買保險要先大人后孩子；先保障（意外、醫(yī)療、重大疾?。┖笸顿Y（養(yǎng)老、教育、理財?shù)龋?，尤其您這個年齡，意外險是一定要考慮的，還有合理的買保險要考慮諸多因素的：年齡、性別、年收入、年支出、年結(jié)余、目前還有那些保障、是否有貸款、是否有投資（股票、基金、債券、房產(chǎn)等），孩子的教育，老人的贍養(yǎng)……，要根據(jù)這些合理規(guī)劃設(shè)計方案的，因為保險一買就是十幾二十年繳費。所以不要因為這些不確定的因素影響我們未來的生活質(zhì)量。一定要考慮全面，因為保險繳費是和年齡直接掛鉤的，年齡越大，費用越高，保障時間越短，還有科學(xué)規(guī)劃保險是要把年交保險控制在家庭年收入的15—20%，壽險保額要是您年收入的5-10倍，這樣才能合理規(guī)避潛在風(fēng)險，友邦晶玲愿與您一道規(guī)劃您的保險人生！QQ:578865033
保險的強項在于保障，理財是軟肋，理財險種基本趕不上5年期銀行存款（至少25年內(nèi)絕對如此）。 介紹一個買保險簡單、操作性強的方法：選擇消費型的重疾險、醫(yī)療險、定期壽險、意外險等實實在在的保障產(chǎn)品，而且都是主險，并非附加險；不去追求分紅、理財?shù)炔淮_定因素，就對頭了，將來不會后悔，而且花費不多 ，保障有力。適合不同收入的各類客戶。
建議給自己買份意外卡和定期壽險就可以了。如果想理財?shù)脑?，可以考慮下萬能險。
對于保險公司的分紅,是根據(jù)每家保險公司的盈利狀況而定,可有可無,具有明顯的不確定性.購買保險原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險作為補充比較好一點. 其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。 對于我們每個人，應(yīng)該重考慮醫(yī)療健康方面的保險。直接的講，隨著人的年齡增大，身體抵抗力是成反比的，抵制相關(guān)風(fēng)險的能力就相對很弱。 所以，你首先必須考慮醫(yī)療保險，不管是商保和社保的均可以，然后才考慮其它的保險產(chǎn)品，這樣才有意義。如果健康沒有保證，有再多的養(yǎng)老保險金，也是不切實際的。 建議你先購買國家推出的社保（最好有單位出面購買的情況）包括合作醫(yī)療保險，然后再考慮商業(yè)保險作為補充。 在這里，我知道在這個行業(yè)，大家有公認(rèn)的三句話是這么說的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品” 最后關(guān)于投保原則需要注意的是： （一）買保險先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切 （二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是終生合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。 （三）保險產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。 （四）買保險先大人后小孩，如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費用。
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