來(lái)看一下個(gè)人,巨額存銀行,來(lái)源不明的風(fēng)險(xiǎn)。如果你有10億現(xiàn)金要存銀行,只要錢是合法的,.私人銀行理財(cái)經(jīng)理服務(wù)現(xiàn)在大銀行,對(duì)于本行的超級(jí)大客戶,都是實(shí)行一對(duì)一的專門銀行客戶經(jīng)理服務(wù),2.平時(shí)去銀行辦業(yè)務(wù)我們普通人去銀行辦業(yè)務(wù),面臨的一個(gè)最大困擾就是排隊(duì)。
1、個(gè)人有巨額來(lái)源不明的財(cái)產(chǎn),存銀行會(huì)有危險(xiǎn)嗎?
朋友們好!這個(gè)問(wèn)題非常明確的講:1,會(huì)受到銀行的監(jiān)控,甚至?xí)儐?wèn)!2,有沒(méi)有危險(xiǎn)很難說(shuō),但有危險(xiǎn)的可能性大!首先來(lái)了解一些,有關(guān)于大額交易,和可疑交易報(bào)告,的管理規(guī)定:1,為了防止賬戶洗錢,相關(guān)部門規(guī)定了對(duì)于頻繁,或者大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控!一旦發(fā)現(xiàn),所有商業(yè)銀行,要向人民銀行做做出報(bào)告!2,銀行需要向反洗錢監(jiān)測(cè)中心,報(bào)告的主交易:A,單筆或者當(dāng)天累計(jì),20萬(wàn)元以上人民幣或等值1萬(wàn)美元的現(xiàn)金繳存,支取,現(xiàn)鈔兌換匯款票據(jù)解付等!B,法人其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶單筆或當(dāng)日累計(jì)200萬(wàn)元以上!C,交易的一方為自然人單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易!D,自然人銀行賬戶之間,以及自然人和其他組織,個(gè)體工商戶賬戶,法人賬戶,單筆人民幣50萬(wàn)元以上或者等值外幣10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)!來(lái)看一下個(gè)人,巨額存銀行,來(lái)源不明的風(fēng)險(xiǎn)!1,個(gè)人存款20萬(wàn)以上,或者個(gè)人與法人,個(gè)體工商戶之間的賬戶劃轉(zhuǎn)資金超過(guò)50萬(wàn)元,會(huì)受到監(jiān)控!2,在以上的情況下,銀行會(huì)啟動(dòng)監(jiān)控,,甚至?xí)螂娫捲儐?wèn)存款來(lái)源,并以報(bào)告的形式向反洗錢中心回報(bào)!綜上所述:個(gè)人巨額存款,超過(guò)20萬(wàn)元會(huì)受到監(jiān)控,同時(shí)巨額存款,往往需要轉(zhuǎn)賬,即使是個(gè)人與相關(guān)單位和個(gè)體戶之間的劃轉(zhuǎn)超過(guò)50萬(wàn)元,單位與單位之間超過(guò)200萬(wàn)元都會(huì)自動(dòng)觸發(fā)監(jiān)控!所謂的監(jiān)控,既向反洗錢中心作出報(bào)告!銀行甚至?xí)螂娫捲儐?wèn)該筆資金的來(lái)源,文中所提的來(lái)源不明,很可能引發(fā)巨大的風(fēng)險(xiǎn)!而這種監(jiān)控是自動(dòng)觸發(fā)的,很難規(guī)避!唯一的解決辦法是:合情合理的,向相關(guān)單位說(shuō)明資金來(lái)源,并且有據(jù)可查…。
2、假如10億現(xiàn)金存銀行,行長(zhǎng)會(huì)開(kāi)出什么條件?
身為國(guó)有銀行的大堂經(jīng)理,我可以明確的告訴你:如果你有10億現(xiàn)金要存銀行,只要錢是合法的,那不是你去找銀行,是很多銀行的行長(zhǎng)去你家登門拜訪,紛紛給你開(kāi)存款的條件,讓你來(lái)自行選擇。10億是巨款中的巨款了,很多銀行支行存款總額都沒(méi)有10個(gè)億,你一下子就存10個(gè)億,完全可以說(shuō)是憑一己之力,養(yǎng)活一個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)。你享受到的,絕對(duì)是超級(jí)VIP待遇,
存款10億,可以享受到哪些超級(jí)VIP待遇?1.利率有錢人存錢的利率,和我們普通人是不一樣的。就像國(guó)有銀行的定期一年,我們普通人去存,就是2.1%的利率,可如果你要存10個(gè)億的定期一年,那絕對(duì)是省分行的領(lǐng)導(dǎo)接見(jiàn),利息絕對(duì)可以談到5.0%以上。這個(gè)利息看起來(lái)似乎不高,但是你要知道的是,現(xiàn)在銀行一般的穩(wěn)健型理財(cái),收益都只有4.0%左右,
對(duì)比一下,你存定期一年的利息,就遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)別人理財(cái)?shù)氖找媪?。存?0億,大概率銀行是推薦你購(gòu)買私募基金類的產(chǎn)品,沒(méi)有保證10.0%以上的利率,絕對(duì)是留不住你的,2.平時(shí)去銀行辦業(yè)務(wù)我們普通人去銀行辦業(yè)務(wù),面臨的一個(gè)最大困擾就是排隊(duì)。往往辦這個(gè)業(yè)務(wù)只需要三分鐘,可是排隊(duì)就需要半個(gè)小時(shí),你銀行存款10億,每次要去那個(gè)存錢的銀行辦業(yè)務(wù),只需要提前打個(gè)電話就可以了。
那邊銀行的經(jīng)理,就會(huì)幫你把車位留好,貴賓室茶泡好,貴賓席柜臺(tái)位置留好,你到了銀行以后,直接會(huì)被引進(jìn)貴賓室喝著茶,吃著點(diǎn)心,就把業(yè)務(wù)愉快的辦完了。3.持有銀行黑卡,享受登機(jī)綠色通道、轉(zhuǎn)車接機(jī)、酒店打折等優(yōu)惠活動(dòng),銀行存款10個(gè)億,肯定會(huì)給你辦理代表客戶最高身份級(jí)別的黑卡。很多銀行憑借黑卡,登機(jī)可以走綠色通道,下了飛機(jī)可以預(yù)約專車接送,
然后全國(guó)很多五星級(jí)酒店,憑借黑卡都可以享受到VIP打折的優(yōu)惠。4.私人銀行理財(cái)經(jīng)理服務(wù)現(xiàn)在大銀行,對(duì)于本行的超級(jí)大客戶,都是實(shí)行一對(duì)一的專門銀行客戶經(jīng)理服務(wù),你平時(shí)有遇見(jiàn)什么經(jīng)濟(jì)上的事情,都可以打電話給你的專屬客戶經(jīng)理,讓她給你做出專業(yè)性的建議,甚至,你還可以制定你自己的專屬服務(wù)經(jīng)理,銀行也絕對(duì)會(huì)滿足,你的一切合理的要求。