基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)-2 控制包括:(1) 內(nèi)部環(huán)境控制。Fund銷(xiāo)售Institution內(nèi)部-4/包含的內(nèi)容(【答案】:本題ABCD分析要考核的知識(shí)點(diǎn)是Fund銷(xiāo)售Institution內(nèi)部/，F(xiàn)und 銷(xiāo)售Business內(nèi)部-4/的主要內(nèi)容如下:一是強(qiáng)化了Fund 銷(xiāo)售活動(dòng)的許可要求，明確了Fund銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及相關(guān)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

Fund 銷(xiāo)售資格考試，即“Fund 銷(xiāo)售基本大綱”詳解總結(jié):整個(gè)大綱共有129個(gè)知識(shí)點(diǎn)。其中要求掌握49個(gè)，熟悉53個(gè)，理解17個(gè)章節(jié)。主要內(nèi)容分類(lèi)?？键c(diǎn)號(hào)詳細(xì)。要求的程度是第一章。證券市場(chǎng)的基本知識(shí)。掌握證券和有價(jià)證券的概念、分類(lèi)和特征。3 .掌握證券市場(chǎng)的概念、特征和基本功能。掌握證券市場(chǎng)的分類(lèi)。了解證券市場(chǎng)參與者的構(gòu)成和基本特征。了解中國(guó)證券市場(chǎng)的歷史發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放的進(jìn)程。了解股票的概念、性質(zhì)、特征和種類(lèi)。了解股票的價(jià)值和價(jià)格。了解普通股股東的權(quán)利和義務(wù)。理解債券的概念和面值。掌握債券的性質(zhì)和特點(diǎn)12熟悉債券的分類(lèi)13熟悉債券與股票的異同14熟悉我國(guó)債券的種類(lèi)15熟悉遠(yuǎn)期合約的基本概念、分類(lèi)和特點(diǎn)， 期貨和期權(quán)16熟悉我國(guó)現(xiàn)有的金融衍生品17熟悉其他證券發(fā)行和交易市場(chǎng)的運(yùn)作18熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的主要指數(shù)19熟悉證券投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)第二章證券投資基金概述20熟悉基金的基本概念、特征和分類(lèi)21熟悉運(yùn)作2。

1、投資者利益優(yōu)先原則。當(dāng)集資機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資者的合法利益。2.全面性原則。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者適當(dāng)性管理作為內(nèi)部-4/的一部分，貫穿于銷(xiāo)售基金的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋銷(xiāo)售的所有基金產(chǎn)品或服務(wù)。3.客觀性原則。資金籌集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保實(shí)施適當(dāng)性管理。

4.時(shí)效性原則。對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估應(yīng)至少每?jī)赡旮乱淮巍Ｄ技瘷C(jī)構(gòu)在截止日期后再次向投資者推薦基金產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，需要重新評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。5、有效性原則。通過(guò)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理體系和方法，確保投資者適當(dāng)性管理的有效實(shí)施。6.差異原則。

第一章總則第一條為了規(guī)范公開(kāi)募集證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱(chēng)基金銷(xiāo)售，包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的宣傳推介、基金份額的銷(xiāo)售、基金份額的申購(gòu)和贖回。本基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指基金管理人和經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記的其他機(jī)構(gòu)。

其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括為基金提供支付結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)管、份額登記等與基金相關(guān)的服務(wù)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。第三條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。第四條本基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事本基金銷(xiāo)售的活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同和本基金銷(xiāo)售協(xié)議的規(guī)定，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，遵守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

證監(jiān)會(huì)公布《公開(kāi)募集證券投資基金監(jiān)督管理辦法銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其配套規(guī)則》，自2020年10月1日起施行。銷(xiāo)售措施迎來(lái)大幅修改，基金銷(xiāo)售市場(chǎng)迎來(lái)重大變動(dòng)。銷(xiāo)售措施及其配套規(guī)則的修訂主要涉及四大內(nèi)容。一是強(qiáng)化對(duì)Fund 銷(xiāo)售活動(dòng)的許可要求，明確Fund 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及相關(guān)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的責(zé)任。二是優(yōu)化基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入退出機(jī)制，努力構(gòu)建有序良性發(fā)展的基金銷(xiāo)售行業(yè)生態(tài)。

第四，完善對(duì)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，促進(jìn)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職業(yè)合規(guī)穩(wěn)步發(fā)展。銷(xiāo)售 Measures的內(nèi)容非常豐富。新規(guī)首次提及續(xù)牌機(jī)制，對(duì)新注冊(cè)機(jī)構(gòu)引入牌照續(xù)牌制度，重點(diǎn)關(guān)注基本展業(yè)條件、合規(guī)性控制度、非貨基持有等指標(biāo)，進(jìn)一步優(yōu)化了退出機(jī)制。同時(shí)，續(xù)展手續(xù)進(jìn)一步簡(jiǎn)化，機(jī)構(gòu)無(wú)需提交續(xù)展申請(qǐng)。派出機(jī)構(gòu)會(huì)結(jié)合監(jiān)管情況自動(dòng)對(duì)符合條件的機(jī)構(gòu)進(jìn)行續(xù)保。

【答案】:B銷(xiāo)售Business控制:1宣傳推廣資料必須審核。2.嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料，遵守反洗錢(qián)和銷(xiāo)售適用性規(guī)定。3.購(gòu)買(mǎi)、贖回和交易轉(zhuǎn)換申請(qǐng)已得到客戶的合理授權(quán)，并已準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。4.建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、協(xié)議銷(xiāo)售監(jiān)督基金符合協(xié)議的代銷(xiāo)行為。5.制定銷(xiāo)售行為規(guī)范，防止延遲交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐、不公平對(duì)待投資者等違法行為的發(fā)生。

【答案】:本題ABCD分析要考核的知識(shí)點(diǎn)是Fund銷(xiāo)售Institution內(nèi)部-4/?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)-2 控制包括:(1) 內(nèi)部環(huán)境控制，(2) 銷(xiāo)售決策過(guò)程控制。(3) 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制，(4)會(huì)計(jì)制度內(nèi)部-4/。(5)信息技術(shù)內(nèi)部-4/，(六)監(jiān)督審計(jì)控制。所以這個(gè)問(wèn)題的答案是ABCD。