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什么是a份額，分級基金A份額是什么意思

來源：整理 時間：2023-02-02 23:13:08 編輯：金融知識 手機版

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1，分級基金A份額是什么意思

你說的是這幾天的分級基金們的份額折算吧。是這樣的，這些分級基金們的A款，比如啊銀華穩(wěn)進，雙禧A什么的，他們是固定息的，他們在每年的第一個交易日，一般是1月3號這樣進行利潤分配，他們分配的方式跟別的基金分紅不一樣，不是直接分現(xiàn)金，而是把凈值應(yīng)該分紅的部分折算為母基金，這就是份額折算。舉例子就是比如銀華穩(wěn)進，他的年收益率是一年定期+3%，那么在元旦的時候他的凈值為1.06，然后假設(shè)你有10000份銀華穩(wěn)進，份額折算后就變成了10000份銀華穩(wěn)進和600元錢的銀華深證100.這時候銀華穩(wěn)進的凈值就是1元了。就是這樣子。
分級基金(structured fund)又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級（或多級）風(fēng)險收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。分級基金各個子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。 例如拆分成兩類份額的母基金凈值=a類子基凈值 x a份額占比% + b類子基凈值 x b份額占比%。如果母基金不進行拆分，其本身是一個普通的基金。 a類基金是所有基金理財產(chǎn)品中唯一可以在宣傳上使用“約定收益率”做宣傳的基金。即使是貨幣型基金，也只能使用過往七天年化收益率，而不能使用“預(yù)期收益率”“約定收益率”做宣傳。有期限的約定收益基金往往受到達(dá)不到5萬元銀行理財門檻又需要高收益的低風(fēng)險承受能力投資者喜愛。

分級基金A份額是什么意思

2，什么是分級基金a份額

分級基金(Structured Fund)又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級（或多級）風(fēng)險收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。分級基金各個子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值?！　±绮鸱殖蓛深惙蓊~的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額占比% + B類子基凈值 X B份額占比%。如果母基金不進行拆分，其本身是一個普通的基金?！　類基金是所有基金理財產(chǎn)品中唯一可以在宣傳上使用“約定收益率”做宣傳的基金。即使是貨幣型基金，也只能使用過往七天年化收益率，而不能使用“預(yù)期收益率”“約定收益率”做宣傳。有期限的約定收益基金往往受到達(dá)不到5萬元銀行理財門檻又需要高收益的低風(fēng)險承受能力投資者喜愛。
分級基金的A類份額，也稱穩(wěn)健份額或低風(fēng)險份額。其主要受益是獲取約定的固定收益，類似債券。分級A有好多種，不同的品種，其收益率迥然不同，因而投資價值也不同。目前分級A有有期限不上市交易、有期限上市交易、永續(xù)上市交易三種。
基金份額凈值是指現(xiàn)在的價值,比如你要贖回,就是按照當(dāng)日的基金份額凈值. 基金份額累計凈值,是指該基金從發(fā)行以來總共增長或下跌后的值.如果不分紅的(或不拆分的)話, 其基金份額凈值就等于基金份額累計凈值. 比如一份基金,其基金共經(jīng)過二次分紅,一次分0.5, 第二次分0.3,現(xiàn)在的基金份額凈值是1.2, 而基金份額累計凈值是2.0.

什么是分級基金a份額

3，分級基金a和b的區(qū)別是什么

分級基金通俗的解釋就是，A份額和B份額的資產(chǎn)作為一個整體投資，其中持有B份額的人每年向A份額的持有人支付約定利息，至于支付利息后的總體投資盈虧都由B份額承擔(dān)。以某融資分級模式分級基金產(chǎn)品X（X稱為母基金）為例，分為A份額（約定收益份額）和B份額（杠桿份額），A份額約定一定的收益率，基金X扣除A份額的本金及應(yīng)計收益后的全部剩余資產(chǎn)歸入B份額，虧損以B份額的資產(chǎn)凈值為限由B份額持有人承擔(dān)。當(dāng)母基金的整體凈值下跌時，B份額的凈值優(yōu)先下跌；相對應(yīng)的，當(dāng)母基金的整體凈值上升時，B份額的凈值在提供A份額收益后將獲得更快的增值。B份額通常以較大程度參與剩余收益分配或者承擔(dān)損失而獲得一定的杠桿，擁有更為復(fù)雜的內(nèi)部資本結(jié)構(gòu)，非線性收益特征使其隱含期權(quán)?？磿灹?？那我們用帥牛老師的故事版，A有1塊錢，B有1塊錢，A把自己這1塊錢借給B，這樣B就有2塊錢去炒股了。B每年按約定（目前一般是年化6%-7%）付給A利息，B炒股虧的和賺的都和A無關(guān)，但如果B炒股把這2塊錢虧損到了（1.25元+A當(dāng)年應(yīng)計利息）這道紅線時，會觸發(fā)低折以保護A的1塊錢本金以及相應(yīng)利息不受損失。換句話說，A類份額具有保本保收益的特點；B類份額具有杠桿放大風(fēng)險和收益的特點。
分級基金a和b就是將一整只基金一分為二，劃分成兩份分別募集，收益也分別計算，但是運營過程是作為一個整體去投資的。比較典型的區(qū)別有：1. a級低風(fēng)險，類似于債券或者固定收益類理財，事先約定好收益率，一定的周期以約定的收益率進行分紅；而b級高風(fēng)險，沒有固定的收益率，根據(jù)基金運作情況確定收益。2. 當(dāng)基金運作失敗，發(fā)生虧損的時候，a級仍然可以確保固定的收益，而b級份額將發(fā)生虧損，甚至下折，來彌補a級的分紅。
A類份額具有保本保收益的特點，B類份額具有杠桿放大風(fēng)險和收益的特點。1. A份額和B份額的資產(chǎn)作為一個整體投資，其中持有B份額的人每年向A份額的持有人支付約定利息，至于支付利息后的總體投資盈虧都由B份額承擔(dān)。2. 以某融資分級模式分級基金產(chǎn)品X（X稱為母基金）為例，分為A份額（約定收益份額）和B份額（杠桿份額），A份額約定一定的收益率，基金X扣除A份額的本金及應(yīng)計收益后的全部剩余資產(chǎn)歸入B份額，虧損以B份額的資產(chǎn)凈值為限由B份額持有人承擔(dān)。3. 當(dāng)母基金的整體凈值下跌時，B份額的凈值優(yōu)先下跌；相對應(yīng)的，當(dāng)母基金的整體凈值上升時，B份額的凈值在提供A份額收益后將獲得更快的增值。4. B份額通常以較大程度參與剩余收益分配或者承擔(dān)損失而獲得一定的杠桿，擁有更為復(fù)雜的內(nèi)部資本結(jié)構(gòu)，非線性收益特征使其隱含期權(quán)。拓展內(nèi)容：分級基金(Structured Fund)又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級（或多級）風(fēng)險收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。分級基金各個子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額占比% + B類子基凈值 X B份額占比%。如果母基金不進行拆分，其本身是一個普通的基金。

分級基金a和b的區(qū)別是什么

4，基金的A級B級份額是什么

1.貨幣基金的A/B，對于普通投資作者來說，簡言之，就是申購的最低額度不同，A類的低一些，B類的高一些，如十萬以上。例如易方達(dá)貨幣　　2.普通基金的A/B分類，甚至有的還有C類，這是完全根據(jù)收費方式不同而定的，有的是前端收費，有的是后端收費，有的是不收取申購贖回費，例如華夏債券AB和C?！　?.近二年，流行一種創(chuàng)新型基金，有的是開放式的，有的是封32313133353236313431303231363533e58685e5aeb931333330343961閉式的，有債券型的，也有指數(shù)型，有定時開放的，有完全封閉的，不盡相同，要看招募說明書。　　1）這類基金，一般A類是固定收益類品種，比如以一年期定期存款為基準(zhǔn)的，例如景豐A，一年期銀行定期存款利率（稅后）＋3.00%。 封閉期內(nèi)，不進行收益分配。而B類一般是高杠桿兒的品種，一般都是封閉的，不開放申購和贖回，如景豐B，杠桿兒比為3.33倍，能分享到較高的凈值虧損與盈利?！　?）這些基金，一般來說同時募集，共同運作，按照比例進行拆分，如景豐為7∶3的A∶B，　　3）凈值收益分配上，大多在滿足A類的固定收益基礎(chǔ)上，利益（包括虧損）完全歸B類。　　4）交易，A類大多可在二級市場上折價交易，比如泰達(dá)宏利聚利a。也有不交易的如裕祥A?！　類能在二級市場上交易，有折價的也有溢價的。如裕祥A，信誠300B?！　?）開放：A類大多都有定期開放的日期，每半年，或3個月或一年，不一樣。也有不開放的，　　如泰達(dá)宏利聚利a。B類一般不開放。　　6）分紅：A類大多“分紅股”，就像貨幣基金一樣，在開放期分紅，面值回歸一元；　　也有分對應(yīng)的指數(shù)份額的，如信誠300A，分紅是對應(yīng)的滬深300指數(shù)份額的；　　還有根本在封閉期內(nèi)不分紅的，泰達(dá)宏利聚利a。　　B類由于都是封閉的，大多不分紅，在封閉期結(jié)束后統(tǒng)一結(jié)算；　　6）套利，有的部分基金因為是開放式基金，所以存在套利機會，理論上遇到二級市場折溢價交易的時候，買入或申購該基金，然后進行配對拆分折算，轉(zhuǎn)托管，贖回或賣出會有套利機會的。
分級基金是通過對基金（母基金）收益分配的安排，將基金份額分成預(yù)期收益與風(fēng)險不同的兩類基金（子基金）份額，并將其中一類份額或兩類份額上市進行交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。一般情況下，由基金基礎(chǔ)份額所分成的兩類份額中，一類是預(yù)期風(fēng)險和收益均較低且優(yōu)先享受收益分配的部分，稱為“a類份額”，一類是預(yù)期風(fēng)險和收益均較高且次優(yōu)先享受收益的部分，稱為“b類份額”。類似于其它結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，b類份額一般“借用”a類份額的資金來放大收益，而具備了一定的“杠桿特性”，也正是因為“借用”了資金，b類份額一般又會支付a類份額一定基準(zhǔn)的“利息”。 保守型子基金，風(fēng)險低、收益也低。激進型子基金預(yù)期收益高、風(fēng)險也高?；鸪闪⒊珊髢深惙蓊~合并運行。在收益上分配比例不同，由投資者選擇。 a類適合于偏好低風(fēng)險的投資者，b類適合于偏好高風(fēng)險高收益的投資者。如果形勢好、運作的好，保守型子基金要向激進型子基金作利益輸送；形勢壞、運作不好，激進型子基金也要保證保守型子基金的基礎(chǔ)收益。 以長盛同慶可分離交易基金為例作一說明：長盛同慶在發(fā)行結(jié)束后，按照4：6的比例，將投資人持有的基金份額拆分為同慶a和同慶b，兩部分份額分別上市交易。在收益分配上，同慶a可以優(yōu)先獲得分配本金及5.6%的固定年利率，同慶b在保證a類份額本金和收益后，在三年期末全額分享整個基金資產(chǎn)的收益(或者損失)。
文章TAG：什么是a份額什么份額分級

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