第三條中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反-洗錢的行政主管部門，依法對(duì)支付機(jī)構(gòu)履行下列反-洗錢和反恐反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé): (一)制定反-洗錢和。(二)負(fù)責(zé)對(duì)洗錢、-1/，支付機(jī)構(gòu)募集資金的監(jiān)控；(三)監(jiān)督檢查支付機(jī)構(gòu)履行洗錢和反恐融資義務(wù)的情況；(四)調(diào)查職責(zé)范圍內(nèi)的可疑交易活動(dòng)；(五)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他相關(guān)職責(zé)。

進(jìn)一步核對(duì)客戶的身份信息和交易背景，確認(rèn)是否有洗錢的嫌疑，再采取進(jìn)一步措施。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(試行)監(jiān)督管理辦法第一章總則第一條為了規(guī)范對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的監(jiān)督管理，督促金融機(jī)構(gòu)切實(shí)履行對(duì)洗錢的義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反(中華人民共和國(guó))法》洗錢《中華人民共和國(guó)反(中華人民共和國(guó))法》、

中國(guó)人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)部二、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行洗錢；政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國(guó)銀聯(lián)、農(nóng)村信用銀行資金結(jié)算中心、城市商業(yè)銀行資金結(jié)算中心、中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、銀河證券股份有限公司、中信證券股份有限公司Anti 洗錢部門:一、金融機(jī)構(gòu)工作安排(一)2018年12月31日前制定實(shí)施《指引》的工作計(jì)劃， 并報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行柜面洗錢局或中國(guó)人民銀行柜面洗錢局授權(quán)的中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面洗錢監(jiān)管。

anti 洗錢可疑交易要點(diǎn)分析:法律依據(jù):中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條:商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為報(bào)告為可疑交易: (一)資金在短時(shí)間內(nèi)分散的。

anti 洗錢主要有三個(gè)系統(tǒng):客戶身份識(shí)別系統(tǒng)；客戶身份信息和交易記錄保存系統(tǒng)；大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易和涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告系統(tǒng)。(1)合法審慎原則是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法、審慎地識(shí)別可疑交易，做到不偏不倚，不搞不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，妨礙履行反-洗錢義務(wù)。(二)保密原則是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反-0/的工作秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露反-0/的相關(guān)信息。

為防范洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第二條本辦法所稱支付機(jī)構(gòu)是指第三條中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反-洗錢的行政主管部門，依法對(duì)支付機(jī)構(gòu)履行下列反-洗錢和反恐反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé): (一)制定反-洗錢和。

第一條為防范洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢非金融機(jī)構(gòu)法》第二條本辦法所稱支付機(jī)構(gòu)是指取得支付第三條中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反-洗錢的行政主管部門，依法對(duì)支付機(jī)構(gòu)履行下列反-洗錢和反恐反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé): (一)制定反-洗錢和。(二)負(fù)責(zé)對(duì)洗錢、-1/，支付機(jī)構(gòu)募集資金的監(jiān)控；(三)監(jiān)督檢查支付機(jī)構(gòu)履行洗錢和反恐融資義務(wù)的情況；(四)調(diào)查職責(zé)范圍內(nèi)的可疑交易活動(dòng)；(五)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他相關(guān)職責(zé)。

第一章總則第一條為防范洗錢和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(中華人民共和國(guó)反)第二條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照《

第三條本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)，以及政策性銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行。經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司等金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐反融資管理，參照本辦法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。

法律分析:資金來(lái)源、轉(zhuǎn)移資金的方式、獲取非法收益的目的不同。兩者有區(qū)別，但也有聯(lián)系?？植廊谫Y也與洗錢有關(guān)。清洗后，部分犯罪所得可用作恐怖活動(dòng)的資金。具體區(qū)別如下:1。資金來(lái)源的不同:洗錢活動(dòng)必然有其關(guān)聯(lián)的上游犯罪活動(dòng)。沒(méi)有上游犯罪產(chǎn)生的犯罪所得，就沒(méi)有。

2.獲取非法所得的目的不同:洗錢活動(dòng)的最終目的是為非法犯罪所得及其收益取得表面上的正當(dāng)性，為追索而隱瞞、隱匿或消滅犯罪證據(jù)和線索，但恐怖融資只是達(dá)到一定目的的手段。3.資金轉(zhuǎn)移的方式有很多種:洗錢的主要方式是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)，通過(guò)強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的反-洗錢責(zé)任，特別是通過(guò)落實(shí)金融交易報(bào)告制度，可以有效防范洗錢活動(dòng)。相反，恐怖分子經(jīng)常使用的非正式資金轉(zhuǎn)移方法包括大量現(xiàn)金運(yùn)輸和使用貨幣服務(wù)行業(yè)。