不虧不虧,投資沒有那么多的“如果”,賺到15%就不錯了,不過這個無腦止盈策略還可以優(yōu)化一下下,變成回撤止盈。恒定市值止盈策略的優(yōu)勢是,每一輪的利潤收割相當(dāng)于逐漸回本,等收割回本金后的就是純收入,回撤止盈策略的好處是可以博取更高的收益空間,如果換作中小盤指數(shù)的話,因波動大很容易就觸發(fā)止盈了,反而不合適。
1、投資基金盈利多少適合贖回?
基金投資分短線投資、中線投資和長線投資三種形式,有個別基金還可以定投。投資基金的目的就是把手中的閑錢利用起來,能跑贏通貨膨脹而且能賺到錢!短線投資顧名思義就是快進快出,那得看準(zhǔn)當(dāng)下的趨勢,低買高賣,才能贏利,一般一周左右就是一個輪回,甚至有時判斷準(zhǔn)確時三五天也有賺到就出來的。基金是收取手續(xù)費的,不同基金的收取費率都是不一樣的,有的進出是免費的,有的是收費的,一般七日以上收費要低很多,
賣的時候資金不是立即就到位,一定要看明白規(guī)則。中線投資一般是指相對短線來說,時間比較長,各有不同可以自由選擇,如果手中的基金賺到了你認(rèn)為可以止贏了,那就賣出好了,等低位時再進或換其它賺的多的基金都行,自己說了算,長線投資要選有長期增長價值的基金。當(dāng)然買基金有很多學(xué)問,要想基金賺錢,就要學(xué)習(xí)很多這方面的知識,特別是選對基金公司和基金經(jīng)理人很重要,
2、基金止盈留多少底倉?
賣比買更難,沒有人敢保證自己能賣在最高點,所以止盈是要有策略的。筆者為大家提供3種止盈的好辦法,看完你就會找到答案了,1、回撤止盈:適合一線藍籌基金一般在定投前,我們會建議新手給自己定一個目標(biāo):當(dāng)收益達到25%、30%或35%的時候,就該落袋為安了。這不難,還非常簡單,問題是20%算多還是少呢?如果不止盈最高能去到50%那豈不“虧”了?不虧不虧,投資沒有那么多的“如果”,賺到15%就不錯了,不過這個無腦止盈策略還可以優(yōu)化一下下,變成回撤止盈,
所謂的回撤率,指的就是一段時間內(nèi),價格/凈值/收益從最高點跌到最低點的幅度。你可以把回撤定為5%,如果回撤幅度達到或超過這個比例的時候,就該落袋為安了,回撤止盈策略的好處是可以博取更高的收益空間。比如你原先給自己定的目標(biāo)是20%,對后市還有盼頭,尚不止盈,而后基金一直高漲到30%,結(jié)果連續(xù)3日大跌,回撤觸發(fā)了5%的底線,那止盈收益為25%,比原先的20%高5個百分點,就有更多的賺頭了,
最大的危險也不過是20%跌到15%的收益,這個心理關(guān)在一開始你得有準(zhǔn)備。回撤止盈策略合適優(yōu)質(zhì)的基金,比如50AH、龍頭等藍籌指數(shù)或大盤基金,因為這類指數(shù)波動比較低,不會輕易觸發(fā)回撤底線,而如果換作中小盤指數(shù)的話,因波動大很容易就觸發(fā)止盈了,反而不合適。2、分批估值法止盈:合適指數(shù)基金我們投資指數(shù)基金的原則是:低估定投估值正常停止定投繼續(xù)持有估值偏高分批收割利潤高估分批清倉過去,大家在估值的時候,可能只看PE或PB,比如中證500,當(dāng)PE=60/70/80的時候分批贖回,直到PE=80的時候就贖回全部,或留一部分底倉,
由上圖我們可以看到,中證500的PE=80時,2007、2009和2015年都恰好在最高點附近,所以按照這三條線去止盈是有一定根據(jù)的。不過這個規(guī)律越來越不湊效了,注意紅色虛線的的趨勢,“危險值”是逐步下移的,也就是說估值中樞在下降,加上點位來對比一下,收盤點位(橙色線)是逐漸上漲的,而PE(藍色線)是下降的,每一輪的牛熊市估值的平均值都在下降。
而且熊市估值的底部也在下沉,所以說指數(shù)的估值中樞是會下降的,不能一直參考PE=60/70/80這三條線,筆者在星球里教大家的估值方法是百分位法,如果你們覺得麻煩,也可以直接參考危險值-中位值-機會值這三條線。在機會值以下堅持定投;在機會值與中位值之間停止定投;在中位值后期分批收割利潤;在危險值附近分批清倉,
估值止盈法的優(yōu)勢是:規(guī)則清晰,操作有原理參照,可爭取比較高的收益。缺點就是你要明白估值的原理,用什么去考量指數(shù)的估值,比如周期指數(shù)不合適用PE或PE的百分位做估值,不然就會出錯了,還有百分位的數(shù)據(jù)選擇也是要考究的,3、恒定市值法止盈:合適成熟市場的基金對于高風(fēng)險投資,筆者的建議是本金比例不宜高,可以是十分之一,或五分之一,比如投資美股指數(shù)、QDII指數(shù)等,其中一部分風(fēng)險來自于對外圍市場的不了解,還有時間差的問題。