法律依據(jù):銀紡洗發(fā)水〔2018〕19號(hào)關(guān)于印發(fā)的通知一、金融機(jī)構(gòu)工作安排(一)2018年12月31日前制定實(shí)施《指引》的工作方案。向中國(guó)市人社局銀行Counter 洗錢(qián)Bureau或中國(guó)市人社局銀行Counter洗錢(qián)Bureau對(duì)本金融機(jī)構(gòu)授權(quán)實(shí)施Counter洗錢(qián)監(jiān)管的當(dāng)?shù)刂袊?guó)人，(二)中國(guó)人民銀行 Anti 洗錢(qián)局和分支機(jī)構(gòu)Anti 洗錢(qián)部門(mén)應(yīng)將金融機(jī)構(gòu)落實(shí)完善風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)和制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的情況視為Anti /。

剛才這個(gè)規(guī)定是讓金融機(jī)構(gòu)的客戶有一個(gè)非常好的信息登記，能夠進(jìn)行調(diào)查。這種做法也可以防止市民被騙，保護(hù)散戶和儲(chǔ)戶的資金。正因?yàn)槿绱耍鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)可以確定人員身份，可以避免洗錢(qián)的發(fā)生，符合國(guó)家反-洗錢(qián)的標(biāo)準(zhǔn)和要求，保護(hù)人員和財(cái)產(chǎn)安全。主要是為了避免一些違法分子洗錢(qián)，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，才會(huì)出臺(tái)這樣的規(guī)定。

《辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作社銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn) 銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和驗(yàn)證。隨后，“個(gè)人存取款超過(guò)5萬(wàn)元需登記資金來(lái)源”登上微博熱搜，引發(fā)關(guān)注。為什么要引入這樣的方法？總之，是為了反洗錢(qián)。

有，請(qǐng)注明出處。1.個(gè)人辦理單筆5萬(wàn)元以上存取款業(yè)務(wù)時(shí)，需登記資金來(lái)源或用途；二、個(gè)人辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌換、實(shí)物貴金屬、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品等一次性交易超過(guò)5萬(wàn)元的，資金來(lái)源要進(jìn)行登記。三、非賬戶機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金等金融產(chǎn)品一次性交易金額在5萬(wàn)元以上的，需登記資金來(lái)源?！緮U(kuò)展信息】金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查及客戶身份信息和交易記錄管理辦法。

根據(jù)反-洗錢(qián)法的規(guī)定，一次性金額超過(guò)20萬(wàn)元的現(xiàn)金將被銀行視為可疑交易，需要進(jìn)行調(diào)查并上報(bào)相關(guān)部門(mén)。所以，如果你家里存了20萬(wàn)現(xiàn)金，銀行可能會(huì)調(diào)查你的存款，需要你提供來(lái)源、用途等相關(guān)信息。同時(shí)，如果你不能提供合理的解釋和證明，賬本也會(huì)被舉報(bào)，可能會(huì)引起監(jiān)管部門(mén)的注意。因此，建議您按照法律規(guī)定的方式存放現(xiàn)金，避免不必要的麻煩。

一次性存入20萬(wàn)元，指的是現(xiàn)金存取款，無(wú)疑是一筆大額交易。對(duì)于大額交易，金融機(jī)構(gòu)必須報(bào)告。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易，包括現(xiàn)金存取款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)金匯兌、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金賬單支付及其他形式的現(xiàn)金收付，單筆或累計(jì)交易金額在人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)，當(dāng)日外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)。

業(yè)務(wù)部門(mén)將承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。業(yè)務(wù)部門(mén)又稱(chēng)執(zhí)行部門(mén)或直線部門(mén)，是行政組織中實(shí)際開(kāi)展業(yè)務(wù)、推動(dòng)工作的部門(mén)，即直接完成組織目標(biāo)的工作單元。法律依據(jù):銀紡洗發(fā)水〔2018〕19號(hào)關(guān)于印發(fā)的通知一、金融機(jī)構(gòu)工作安排(一)2018年12月31日前制定實(shí)施《指引》的工作方案。向中國(guó)市人社局銀行Counter 洗錢(qián)Bureau或中國(guó)市人社局銀行Counter洗錢(qián)Bureau對(duì)本金融機(jī)構(gòu)授權(quán)實(shí)施Counter洗錢(qián)監(jiān)管的當(dāng)?shù)刂袊?guó)人。

二。監(jiān)管要求(一)中民銀行防洗錢(qián)局、分局防洗錢(qián)部在收到金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的工作計(jì)劃及相關(guān)報(bào)告后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反饋。(二)中國(guó)人民銀行 Anti 洗錢(qián)局和分支機(jī)構(gòu)Anti 洗錢(qián)部門(mén)應(yīng)將金融機(jī)構(gòu)落實(shí)完善風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)和制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的情況視為Anti /。

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的各類(lèi)交易活動(dòng)進(jìn)行綜合分析判斷，對(duì)符合重點(diǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，按規(guī)定以重點(diǎn)可疑交易專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告的形式及時(shí)上報(bào)。核實(shí)此人的身份信息，了解此人的交易場(chǎng)所，確認(rèn)此人確實(shí)在防-洗錢(qián)且是高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域。如果確認(rèn)了，就上報(bào)管理部門(mén)，及時(shí)處理這件事，當(dāng)然也要保護(hù)人身安全。擴(kuò)展資料:《金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法(試行)》第一章總則第一條為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，督促金融機(jī)構(gòu)切實(shí)履行義務(wù)。根據(jù)反中華人民共和國(guó)(PRC) 洗錢(qián)法、中華人民共和國(guó)(PRC) 銀行法和反金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)規(guī)(中華人民共和國(guó)銀行令[2006]1號(hào))。

重大違法證券賬戶將被限制交易最長(zhǎng)15天。反-洗錢(qián)法中所稱(chēng)的金融機(jī)構(gòu)，是指應(yīng)當(dāng)履行反-洗錢(qián)義務(wù)并從事金融業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社-1。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司、銀行金融子公司、非-銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司以及國(guó)務(wù)院其他反-/經(jīng)

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)防-洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易內(nèi)容如下:第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易: (一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易金額在人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)，外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)。

(3)自然人客戶銀行賬戶和其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上、外幣等值10萬(wàn)美元以上的境內(nèi)轉(zhuǎn)賬。(4)自然人客戶銀行賬戶和其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元及以上、外幣等值1萬(wàn)美元及以上的跨境轉(zhuǎn)賬。累計(jì)交易金額以客戶為單位，根據(jù)資金的收入或支出單方面計(jì)算上報(bào)。

可疑交易報(bào)告系統(tǒng)可疑交易報(bào)告系統(tǒng)是反-洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和防-洗錢(qián)國(guó)家法律的核心系統(tǒng)?？梢山灰讏?bào)告制度是反-洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和反-洗錢(qián)國(guó)家法律的核心制度，1.可疑交易報(bào)告制度:可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)在符合中華人民共和國(guó)銀行規(guī)定的相關(guān)指標(biāo)時(shí)，或者在金融機(jī)構(gòu)判斷與其交易的客戶的款項(xiàng)可能來(lái)自犯罪活動(dòng)時(shí)，必須及時(shí)向中華人民共和國(guó)銀行或國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。